掌握经典的指数基金,实现全球投资
对普通投资者,并不需要每只指数基金都了解。实际上,只需要掌握几只最常用的指数基金,就可以实现全球投资。 今天这篇文章,就来介绍一些经典的基金。
美股市场
第一个市场是美股市场。美股市场,有两大招牌指数,标普500和纳斯达克100。在咱们的估值表(点击查看)里也有,在内地市场也能买到对应的指数基金。 在美股市场, (1)标普500指数对应的指数基金是SPY,也是美股市场最出名的一只指数基金。 (2)纳斯达克100指数对应的指数基金是QQQ,比较好记。纳斯达克100指数是新兴行业为主,没有金融等传统行业。 不管是标普500还是纳斯达克100,都是投资美股的一部分股票。但是美股还有几千家上市公司。如果想用一只指数基金,一网打尽所有的美股,那就是VTI,类似A股中证全指的定位。 VTI也是先锋领航基金公司(点击查看详细介绍)的招牌产品。继承了先锋领航低费率的特点,管理费率只有0.05%/年。在推出后,也很受市场欢迎。在2019年,VTI也成为全球市场,第一只规模达到1万亿美元以上的指数基金。
全球股票市场
不过美股只是全球股票市场之一。 如果想要投资全球股票市场呢? 对应的代表指数基金,是VT,全世界股票指数基金。也是最宽的宽基指数,一个基金可以把全球所有股票市场都买下来。同时费率也比较低,管理费率0.18%/年。 在全世界股票指数基金中,也可以分为发达国家市场和新兴国家市场。(1)全球发达国家市场指数基金,代表是VEA;(2)全球新兴市场指数基金,代表是VWO。 如果想要省心,直接投资VT即可。如果想要进一步拆分,那可以拆成发达市场和新兴市场两大类。都是横跨多个国家的股票指数基金。 掌握这些指数基金,就足够普通家庭做全球股票资产配置了。
债券市场
看完了股票资产,另一个资产大类就是债券资产。 2022年,美股加息,全球利率提高,对债券是不利的。导致全球债券市场,在2022年出现了2008年金融危机之后,最大的单年度下跌。 但是因为大幅下跌,海外的债券资产,大部分是在低估区域的。例如美债,一般美股10年期国债收益率在3%以上,美债就是在低估区域。(放在2023年5月份,美股10年期国债收益率大约是3.5%-3.6%上下)。 等美股这一轮加息周期彻底结束,进入下一轮降息周期,那对债券资产就是比较有利的了。 投资美债,最有代表性的指数基金,是BND。一个指数基金,可以投资全部的债券,足够分散。 如果想要投资全球所有国家的债券,可以考虑的是BNDW。
省心的组合
那这些基金该怎么搭配呢? 这里分享几个省心的组合~ (1)最简单、省心的组合:VT+BNDW即全球所有股票市场指数基金,搭配全球所有债券市场指数基金。直接投资一整个地球。 (2)如果想要深入研究,那可以把股票资产,拆分成发达市场和新兴市场。或者更进一步,拆分成一个个国家的指数基金。根据每个地区或国家,股票市场估值的不同,来分别投资。不过这个难度就会高一些。 目前在内地,暂时还没有全球市场指数基金、全球市场债券基金。不过随着市场发展,未来也会有类似的品种出现的。